走近投资顾问

2014-11-17 投资理财

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  投资顾问是做投资理财时的专业向导,他们的存在就是为了让投资更加有目标、有方向,同时降低投资的风险从而获得更大的收益。客户与投资顾问之间的沟通往往贯穿投资理财的整个过程。
  投资顾问的岗位职责: 
  1、与客户保持全面深入沟通
  投资顾问引领客户进行投资理财,投资顾问与客户的沟通交流贯穿于理财服务的始终,是联系专户理财团队与客户之间的沟通桥梁。投资顾问与客户保持全面深入的沟通,了解客户的理财目的,为其制定符合要求的投资方案。 
  2、提供专业投资理财常识
  当客户缺乏相应的投资理财知识时,投资顾问需要向客户解释和灌输理财知识和投资常识,向客户解释和帮助客户理解投资机会以及投资过程中的一些误区,帮助客户理解、评价风险。 
  3、全面的需求分析
  投资顾问需全面了解客户的财务状况、家庭基本情况、客户的财务需求,帮助客户指定合适的理财投资目标和方案,并将投资理财方案与客户沟通,达成一致。 
  4、投资管理报告的解读
  每个客户特定的投资组合在规定的期限内都将生成一份投资管理报告,此报告包含客户的投资组合在过去时间内的业绩、投资组合经理对投资组合业绩的评价与解释以及在未来一段时间内的投资环境的判断。 投资顾问需帮助客户解读投资管理报告,帮助客户了解投资组合的运行状况及业绩表现,评价才投资组合是否符合客户的既定目标。 
  5、调整投资方案
  投资顾问帮助客户对上一年的投资方案作出评价,帮助客户了解现在的投资环境以及投资方案是否符合目前的投资状况,根据客户的理财目的或者其他要求对投资方案作出调整,并得到客户的认可和同意。
  一个优秀的理财顾问,不仅应该熟悉金融产品,还要熟悉各种投资工具和产品,如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等,以及对相关法规的掌握、运用,只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力,且将自己所学所知不断更新,才能为客户提供有价值的资讯。
  投资顾问应该至少具备五方面的能力: 
  一是专业能力。
  投资顾问除了规定的学历和相关工作经验要求外,还必须具备扎实的金融基础知识,应该对股票、债券、基金、期货、外汇、黄金等投资品种至少有全面的了解和熟悉,这样在给客户进行资产配置的时候,就能做到游刃有余,既能给予客户的资产合理的配置,又能显示出专业人士的专业性、职业性。
  二是营销能力。
  由于投资顾问一般身处营业部,而营业部又是承销各种证券、基金等理财产品的重要渠道,因此,投资顾问必须具备一定的营销能力,不仅仅营销产品,其实也在营销公司,营销投资顾问自己,尤其是投资顾问自己的个人魅力,在吸引、维护客户方面显得十分重要。一个优秀的投资顾问,无论是专业水平、投资能力上,还是演讲能力和人格魅力上,他(她)总是能够让众多客户紧紧围绕在自己周围,从而更好地为公司创造价值。
  三是服务能力。
  投资顾问,必然扮演者一个服务者的角色。这里的服务,又分为主动服务和被动服务,主动服务就是投资顾问主动与客户进行沟通和交流,了解客户的资产规模、风险偏好、投资目的等,以更好地对客户进行资产配置,同时,能对某些客户的投资理念进行正确的引导,最终让客户满意,而被动服务指的是接受客户的投资咨询,甚至是某些客户的指责和抱怨,因此,投资顾问既要有扎实的理论知识和丰富的实战经验,又要有强大的心理承受能力,才能更好地为客户解决问题。
  四是决策能力。
  无论股市处在什么行情下,牛市也好,熊市也罢,甚至是短期的日内交易中,面对风云变幻的市场,投资顾问都应该具备随时能做出决策的能力,不仅要求心态良好,果断而不犹豫,而且要做出合理的、前瞻性的和正确的判断,告诉客户现在是该买入、加仓,还是卖出、减仓,或者继续持股不动。
  五是投资能力。
  毫无疑问,一个优秀的投资顾问,除了具备扎实的专业能力外,理所当然还应该具备优秀的投资能力。毕竟,投资顾问存在的根本目的就是能够让客户的资产进行保值、增值,如果连这个基本目标都未达到,投资顾问就失去了存在的理由。因此,投资顾问在管理客户资产方面,应该本着主人翁的态度,管理好客户的资产。
  一个优秀的理财顾问,不仅应该熟悉金融产品,还要熟悉各种投资工具和产品,以及对相关法规的掌握、运用,只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力,且将自己所学所知不断更新,才能为客户提供有价值的资讯。强势的专业背景优秀的理财顾问身后,应该有强大的数据、政策彩票网投APP作为支持,以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。良好的职业素质具有良好的信誉,一切以客户为先,严守客户资料的隐私性和保密性。
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