基金投资应该如何选择

2014-11-19 基金投资

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基金投资应该如何选择
    1、基金的类型:投资者应根据自己个人理财规划确定自己在多长的时间内,以多大比例的资产,应该选择何种基金投资
 
  2、基金的过往业绩:过去的业绩不能保证以后的业绩。根据评价基金的技术指标挑选基金。排名:在同一时间段,同一类型基金内的排名。
 
   四四三三法则: 按以下顺序挑选
 
  “4”:该基金一年期绩效排名在同类型的前四分之一
 
  “4”:该基金两年、三年、五年以及自今年以来绩效排名在同类型的前四分之一
 
  “3”:该基金六个月期绩效排名在同类型的前三分之一
 
  “3”:该基金三个月期绩效排名在同类型的前三分之一
 
  3、基金经理:据美国沃顿商学院金融教授 Klaas P. Baks 的研究,基金回报中30%的业绩是由基金经理创造的,70%的业绩有赖于基金公司事先确定的投资策略,研究彩票网投APP和投资决策机制。对基金经理的选择应从其投资经历和投资业绩,投资风格和投资理念入手。最好不要选择有频繁跳槽经历的基金经理。
 
  4、基金公司:了解基金公司的治理结构和激励机制,以及投资研究体制是否合理有效。
 
  同一个基金公司的所有基金都共享公司的研究成果,所以同一基金公司的基金往往业绩有很大的关联性。当基金公司的大股东,高层管理者或核心投研团队出现变动时,此基金公司的业绩可能出现较大的不确定性,选择基金时应考虑到这一点。基金公司历史上是否有污点,是否注重投资人利益。
 
  5、基金的费用:长期来看,基金的费用也是影响基金收益的重要因素。
 
  6、基金的规模:不同市场,不同类型的基金有不同的最佳规模,一般来说,小规模的基金操作上可以比较灵活,大规模的基金业绩比较平稳,波动较少。
 
      7、测评机构:专业的基金测评机构对基金的评价,分类和评级可以作为选择基金的重要参考。基金的组合:为了降低风险,平滑收益,人们往往对基金进行组合。比如购买不同基金公司的基金,在不同的时间上买入,购买投资于不同行业的基金,购买不同种类的基金。
另外还可以了解一下几点从中了解应该如何选择基金:
      对主动管理的股票型基金,其收益可以与股票大盘走势做比较。如果一只基金在大多数时间内的业绩表现都比大盘指数好,那么,您可以说这只基金的管理是有效的,管理这只基金的管理公司是拥有出色的研究和投资能力的。
     将基金收益与其他同类基金的收益进行比较。不同类别的基金应该区别对待。您不能把不同类别基金的业绩进行直接比较。比如说将债券基金和股票基金的业绩相比较就是不恰当的。
     将基金收益与你自己的预期收益作比较。根据基金投资原则和基金经理的操作理念,看看基金的表现是否符合你的预期。当基金表现与你自己的预期极不相符时,你应该回过头来看看基金经理是否违反了基金契约上承诺的投资原则和理念。
     将基金的当期收益与历史收益比较。只有稳定的业绩才是真正的业绩,偶尔的成功可能只是运气,偶尔的失败也可能只是暂时的。你应该从较长的时间段来综合评判基金的业绩表现。通过多个方面的综合比较和观察就能够选择出收益较好的基金。
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