项目风险评估常用方法

2014-12-11 风险评估

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项目风险评估常用方法
    风险评估是风险管理流程中的重要环节,选择正确的风险评价方法,将有助于风险管理者分析风险因素重要水平,做出正确应对措施。对项目进行详细的风险评估,对项目的顺利进行非常重要,下面我们来介绍项目风险评估常用方法。
    一、专家调查法
  在风险识别的基础之上,请专家对风险因素的发生概率和影响水平进行评价,再综合整体风险水平进行评价。该方法简单易行,可以在采用德尔菲法进行风险识别时同时进行,节俭成本和时间,缺点是主观性强,依赖于专家水平。
    二、计划评审技术(PERT)
  该方法是用网络图来体现项目中各项活动的进度和相互之间的关系,确定关键路径,计算总工期及概率,再综合考虑资源因素,得到最佳的项目计划方案。PERT主要用于对项目的进度管理,评价进度和费用方面的风险。它适用于评价缺乏历史经验资料的科研或产品研发项目风险以及与进度相关的项目风险。由于该方法的条件是假设项目每项活动的时间服从正态分布或β分布,总工期和关键路径都具有随机性,但是随着关键路径的确定,这一假设就失去意义,因此具有一定的缺陷。
    三、决策树法
  决策树法是指利用图解的形式,将风险因素层层分解,绘造成树状图,逐项计算其概率和期望值,进行风险评估和方案的比较和选择。一棵简单的决策树包括决策节点、状态节点和结果节点,决策节点与状态节点之间为方案分支,状态节点引出的分支为状态分支,决策节点上标注最终方案的收益期望值,方案分支标注方案名称,状态节点标注某个行动方案收益期望值,状态分支标注状态名称和概率,结果节点标注收益值。一般会求出目标变量在所有风险因素所有概率组合下的期望值,再画出概率分布图,因此计算量与风险因素和变化的数量成指数关系,并且需要有足够的有效数据做支撑。这种方法层次清晰,不同节点面临的风险及概率一目了然,不易遗漏,能够适应多阶段情形下的风险分析,但用于大型复杂项目时工作量较大,也不适合用于缺乏类似客观数据的项目
    四、敏感性分析法
  敏感性分析法是指在假定其他风险因素不变的情况下,评估某一个(或几个)特定的风险因素变化对项目目标变量的影响程度,确定它的变动幅度和临界值,计算出敏感系数,据此对风险因素进行敏感性排序,供决策者参考。这种方法应用广泛,常用于项目的可行性研究阶段,有助于发现重要的风险因素,具体又可分为单因素敏感性分析和多因素敏感性分析。其缺点在于只能体现风险因素的强度而不能反映发生概率,也不能反映众多风险因素同时变化时对项目的综合影响。
    五、蒙特卡洛模拟法
  蒙特卡洛模拟法又称统计试验法或随机模拟法,其原理是将项目目标变量(风险评价指标)和各个风险变量综合在一个数学模拟模型内,每个风险变量用一个概率分布来描述,然后利用计算机产生随机数(或伪随机数),并根据随机数在各个风险变量的概率分布中取值,算出目标变量值,经由量次运算即可得出目标变量的期望值、方差、概率分布等指标,绘造累计概率图,供决策者参考。
    六、风险矩阵法
  该方法又称风险值法,1998年由Paul R等人提出。该方法将风险事件发生的概率和影响程度分级评分,然后分别作为矩阵的行和列形成风险矩阵,将风险概率和风险后果估计值(0~1)相乘得到风险值,进而按照风险事件在矩阵中的位置作出评估。该方法使用简单快捷。缺点是计算风险概率往往需要历史数据;由于风险的随机性和影响的模糊性,易产生风险结。
    七、模糊综合评价法
  模糊理论是美国加州大学伯克力分校卢菲特•泽德教授于1965年首先提出的一种定量表达工具,用来表达某些无法明确定义的模糊性概念。事物的某些状态或属性如男或女,可以明确区分,但是如漂亮或不漂亮、高或矮之类带有主观意识的属性,则很难以明确的标准加以区分,模糊理论接受自然界模糊性现象存在的事实,并将其量化,进行相关研究。
    对项目风险定性和定量分析,为选择最佳风险处理手段提供了可靠的依据。上述风险评估方法有各自的特点和优势,有的方法以全面、精确为特点,有的方法以简单易用为优势,一些方法可以同时处理风险识别和风险评估,各方法之间也有相互交叉、相互引用的情况,风险投资公司提示:项目管理人可以根据项目的具体情况来选择合适的风险评估方法。
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